Back

February 18, 2022

TOPIC

Chứng chỉ quỹ là gì? Có nên đầu tư chứng chỉ quỹ không?

5 min read

Chứng chỉ quỹ là gì? Ưu điểm của đầu tư chứng chỉ quỹ so với đầu tư cổ phiếu là gì? Danh sách các Quỹ đầu tư phổ biến dành cho nhà đầu tư cá nhân tại Việt Nam.

Khi tham gia giao dịch trên thị trường tài chính, nhà đầu tư sẽ có thể giao dịch sản phẩm chứng chỉ quỹ. Đây được đánh giá là sản phẩm giao dịch hấp dẫn được rất nhiều nhà đầu tư quan tâm chú ý. 

Để nhà đầu tư đặc biệt là những người mới tham gia thị trường hiểu rõ được khái niệm chứng chỉ quỹ là gì? Có nên đầu tư chứng chỉ quỹ không? Bạn hãy tham khảo thông tin tổng hợp trong bài viết dưới đây.

Chứng chỉ quỹ là gì? 

Chứng chỉ quỹ được biết đến là một loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư khi góp vốn và một quỹ đại chúng của một tổ chức nào đó phát hành. 

Quỹ đại chúng là quỹ đầu tư được nhiều nhà đầu tư góp chung vốn để cùng đầu tư vào chứng khoán hoặc tài sản khác để kiếm lợi nhuận. 

Bất kể khi nào bạn đầu tư vào quỹ đại chúng của một tổ chức thì bạn sẽ phải mua chứng chỉ quỹ để xác nhận đã góp vốn vào quỹ. 

Sự khác nhau của chứng chỉ quỹ và cổ phiếu

Chứng chỉ quỹ cũng là một sản phẩm giao dịch nhưng không giống với cổ phiếu. Chứng chỉ quỹ khác cổ phiếu ở những điểm trong bảng sau:

  • Chứng chỉ quỹ là chứng nhận quyền sở hữu cổ phần góp vốn vào quỹ đại chúng đầu tư của một tổ chức. Còn cổ phiếu là cách mà công ty/ doanh nghiệp huy động vốn.
  • Người sở hữu chứng chỉ quỹ sẽ không có quyền quyết định hoặc quản lý quỹ mà chỉ có người đứng đầu quỹ đại chúng mới có thể quyết định hoạt động của quỹ. Nếu đầu tư vào cổ phiếu, nhà đầu tư có quyền tự do quản lý, quyết định mua bán cổ phiếu. 
  • Đầu tư chứng chỉ quỹ thì công ty quản lý quỹ sẽ quyết định toàn bộ hoạt động của quỹ để đầu tư sinh lời, nhà đầu tư chỉ cần góp vốn và nhận lãi suất. Còn khi đầu tư cổ phiếu, nhà đầu tư phải tự xem xét, nghiên cứu thị trường, quyết định đầu tư, giao dịch mua bán để sinh lời. 

Lợi ích của chứng chỉ quỹ 

Rất nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là các nhà đầu tư mới đặc biệt ưu ái sản phẩm chứng chỉ quỹ là vì:

  • Nhà đầu tư không cần hiểu biết quá nhiều về kinh tế thị trường, tài chính chứng khoán, thì vẫn có thể đầu tư chứng chỉ quỹ và nhận lãi suất. Những người đứng đầu của quỹ đại chúng là người có kinh nghiệm, kiến thức, nắm rõ thị trường, sẽ thay bạn quyết định dự án đầu tư với tỷ suất lợi nhuận cao nhất.
  • Nhà đầu tư có thể tránh được những biến động bất ổn của thị trường, hạn chế được rủi ro. 
  • Đầu tư chứng chỉ quỹ dài hạn cũng giúp giảm tỷ lệ rủi ro cho nhà đầu tư thấp hơn khi đầu tư vào các sản phẩm chứng khoán ngắn hạn. 
  • Chứng chỉ quỹ có tính thanh khoản cao. Tức là nhà đầu tư có thể rút một phần vốn hoặc toàn bộ vốn đã đầu tư bất cứ lúc nào.
  • Đảm bảo có nguồn thu nhập thụ động thường xuyên, ổn định. 

Cách chọn chứng chỉ quỹ hiệu quả 

Khi chọn chứng chỉ quỹ để đầu tư, bạn nên chú ý những tiêu chí đánh giá sau:

  • Thông tin quỹ công khai minh bạch: Nhà đầu tư nên chọn những quỹ đại chúng công khai các thông tin về danh mục đầu tư, hoạt động đầu tư và chi phí… để có thể đánh giá được hiệu quả hoạt động của quỹ và lợi nhuận thực tế. 
  • Lợi nhuận đầu tư của quỹ: Điểm quan trọng nhất khi lựa chọn chứng chỉ quỹ chính là lợi nhuận của các dự án mà quỹ đã thực hiện trước đó. Nhà đầu tư nên lựa chọn các loại quỹ có lợi nhuận trong dài hạn, hiệu quả đầu tư tốt được thể hiện trong báo cáo hoạt động thường niên của quỹ. 
  • Chiến lược đầu tư của quỹ: Nhà đầu tư đánh giá chiến lược đầu tư của quỹ để lựa chọn quỹ hoạt động và danh mục đầu tư có tiềm năng.
  • Đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm: Người đứng đầu của quỹ sẽ là người trực tiếp quyết định các hoạt động đầu tư của quỹ. Bạn nên chọn quỹ đại chúng có đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, giàu kiến thức, am hiểu thị trường để có thể đưa ra quyết định đầu tư vào dự án có hiệu quả, thu về lợi nhuận tốt. 

Một số quỹ mở đầu tư uy tín tại Việt Nam 

Nhà đầu tư có thể tham khảo 7 loại chứng chỉ quỹ phổ biến và lợi nhuận ổn định nhất trên thị trường tài chính hiện nay như:

  • Chứng chỉ quỹ Vndirect: thuộc nhóm cổ phiếu VN30, vốn hóa lớn, nhà đầu tư sẽ thu lợi nhuận từ sự phát triển của kinh tế.
  • Chứng chỉ quỹ Techcombank: thuộc nhóm chứng chỉ trái phiếu, lợi nhuận lâu dài nhận được từ trái phiếu, tiền gửi, tín phiếu…
  • Chứng chỉ quỹ SSI: quỹ của công ty TNHH Quản lý quỹ SSI, giá trị tối thiểu 2 triệu đồng, không giới hạn thời gian hoạt động, mang lại thu nhập dài hạn.
  • Chứng chỉ quỹ VNDAF: do đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm quản lý, đầu tư vào nhóm cổ phiếu VN30, mang lại lãi suất tốt cho nhà đầu tư.
  • Chứng chỉ quỹ ETF: nhà đầu tư sẽ nhận lợi nhuận từ trái phiếu, cổ phiếu, hàng hóa..
  • Chứng chỉ VCBF: quỹ đầu tư cổ phiếu, trái phiếu đã niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán. 
  • Chứng chỉ quỹ VFM: quỹ của Công ty cổ phần quản lý quỹ đầu tư Việt Nam, danh mục đầu tư đa dạng, lợi nhuận tốt, giảm tỷ lệ rủi ro. 

Cách giao dịch chứng chỉ quỹ như thế nào? 

Để đầu tư chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư thực hiện theo các bước sau:

  • Bước 1: Tiến hành mở tài khoản tại sàn giao dịch của một công ty hỗ trợ giao dịch ký quỹ uy tín trên thị trường.
  • Bước 2: Điền chính xác các thông tin yêu cầu trên phiếu đăng ký mua chứng chỉ quỹ rồi gửi cho đại lý.
  • Bước 3: Thanh toán số tiền vốn mua chứng chỉ quỹ qua ngân hàng.
  • Bước 4: Nhà đầu tư nhận được kết quả giao dịch sau khoảng 3 ngày làm việc. 

Để bán chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư thực hiện theo hướng dẫn:

  • Bước 1: Điền thông tin vào phiếu đăng ký bán chứng chỉ quỹ và gửi cho đại lý.
  • Bước 2: Sàn thông báo kết quả giao dịch.
  • Bước 3: Tiền bán chứng chỉ quỹ sẽ được chuyển về tài khoản ngân hàng của nhà đầu tư. 

Get a free estimate for funds to grow your business.

Những điều cần lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ 

Đầu tư chứng chỉ quỹ có rất nhiều lợi ích và mang lại lợi nhuận ổn định. Tuy nhiên, nhà đầu tư sẽ phụ thuộc vào người đứng đầu điều hành quỹ ( một dạng đầu tư ủy thác). Do đó, khi đầu tư chứng chỉ quỹ cần phải chú ý những điều như: 

  • Giá trị tài sản ròng trên một đơn vị chứng chỉ quỹ để đánh giá được hiệu quả hoạt động của quỹ. Từ đó mới quyết định có nên đầu tư vào quỹ đại chúng này hay không. 
  • Tìm hiểu thông tin về công ty hoặc tổ chức quản lý quỹ để lựa chọn công ty quản lý uy tín, dày dặn kinh nghiệm, hoạt động nhiều dự án lợi nhuận tốt. 
  • Dù chứng chỉ quỹ là hình thức đầu tư khá an toàn nhưng vẫn có thể có khả năng rủi ro. Bạn nên cân nhắc kỹ và đầu tư số vốn mà mình có thể chấp nhận được nếu xảy ra rủi ro nếu không may thị trường biến động.

Kết luận 

Như vậy qua bài viết này, nhà đầu tư đã có thể hiểu rõ hơn về khái niệm chứng chỉ quỹ là gì. Đây là một sản phẩm giao dịch chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư khi góp vốn vào quỹ đại chúng của một tổ chức nào đó với mục đích mang lại lợi nhuận lâu dài.

What kind of founder are you? Take the quiz to find out

Read This Next